Wie sich der Anleger beteiligt

Der Anleger beteiligt sich an einem Investmentfonds indem er Anteile eines Fonds erwirbt.
Für den Bezug dieser Anteile wird ein Aufschlag als Vermittlungsprovision fällig, der in der Regel zwischen 3% bis 5% vom investierten Kapital beträgt. 

Eine Alternative zu den üblichen Ausgabeaufschlägen ist der Abschluss einer sog Serviceentgelt-Vereinbarung. Hier wird in der Regel bei Kauf oder Verkauf von Fondsanteilen ganz auf den Ausgabeaufschlag verzichtet und stattdessen eine jährliches Entgelt in Höhe eines bestimmten Prozentsatzes bezogen auf den durchschnittlichen Wert der verwalteten Fondsanteile vereinbart. Darüber hinaus bietet die Serviceentgelt-Vereinbarung den Vorteil, dass auch ein Portfolio Management mit vereinbart werden kann. Das bedeutet, dass der Berater das Depot regelmäßig überwacht und anpasst.
Anteile können in der Regel börsentäglich erworben werden, in Deutschland sind Fondsanteile dem Sondervermögen einer Gesellschaft zuzurechnen, dadurch sind Fondsanteile im Falle einer Insolvenz des Institutes speziell geschützt.

Worauf Anleger achten sollten

Da die wenigsten Anleger und Steuerberater sich intensiv und dauerhaft mit Investmentfonds und den dazugehörigen Märkten beschäftigen, wird dringend die Inanspruchnahme eines unabhängigen Finanzberaters angeraten.
Bevor eine Investition erfolgt ist es zwingend notwendig, die Ziele und Wünsche anhand eines umfassenden Risikoprofils zu bestimmen. Im Anschluss werden die in Frage kommenden Investmentfonds nach verschiedenen Anlageklassen (Risikoklassen 1 bis 5) bestimmt.
Anleger sollten darauf achten, dass die Wertentwicklung permanent und professionell überwacht wird. Ein unabhängiger Finanzberater wird diese Aufgabe für seinen Mandanten gern übernehmen.
Im Rahmen unseres Portfolio Managements stellen wir für Mandanten eine permanente Überwachung sicher. 

Welche Vorteile das Portfolio Management bietet

Ein professionelles Portfolio-Management sichert eine langfristig stabile Wertentwicklung. Durch ein mathematisches Trendfolgesystem werden Fehleinschätzungen aktueller Entwicklungen minimiert und es werden häufig empfindliche Kursverluste verhindert.

Anhand vorgegebener Rahmenbedingungen (Risikoprofil) erhalten Mandanten zeitnah notwendige Informationen und auf Ihre Risikoneigung zugeschnittene Kauf- und Verkaufs Signale.

Die Vorteile des Portfolio-Managements im Überblick

Transparenz - Sie erhalten täglichen Online Zugriff auf Ihr Depot. Vierteljährliche Berichte informieren Sie detailliert und sorgen für Transparenz.

Sofortige Meldung - Bei einer Abweichung der von Ihnen vorgegebenen Toleranzschwelle.

100% Rabattierung von Ausgabeaufschlägen, beispielsweise bei Umschichtungen, regelmäßigen Sparplänen und Ankäufen im Rahmen der Fondsauswahl.

Orderausführung in Ihrem Auftrag inkl. Kauf- und Verkaufsaufstellung auf Wunsch gegen Aufpreis.

Risikoprofilanalyse ist eine der wesentlichen Grundlagen unserer Zusammenarbeit.

Ein attraktives Preismodell macht das Investment-Portfolio-Management für Jeden bezahlbar.

Wie sicher die Wertentwicklung von Fonds ist

Generell bilden Fonds die wirtschaftliche Entwicklung Ihres Anlageraums oder Ziels ab, eine Überprüfung der Zusammensetzung durch einen sachkundigen Berater sollte daher regelmäßig durchgeführt werden, um Risiken zu mindern und potentielle neue Anlageziele im Auge zu behalten. Erst durch ein aktives Portfolio Management werden Risiken minimiert und Erträge gesteigert.

Dabei ist es von den persönlichen Anlagezielen des Kapitalanlegers abhängig, welcher Fonds die Richtigen für ihn persönlich sind, von sicherheits- bis zu wachstumsorientiert stehen Anlagemöglichkeiten über verschiedene Risikoklassen zur Auswahl.

Durch die Verteilung auf eine Vielzahl von Anlagemöglichkeiten, wie z.B. verschiedene Aktien einer Region hat ein Fondsmanager die Möglichkeit Risiken besser als ein Privatanleger zu verteilen, dadurch wird eine bessere Performance bei geringerem Risiko erreicht. Fonds eignen sich daher vor allem für die Anleger, die sich nicht täglich um das Management Ihrer Anlage sorgen und sicherstellen möchten, dass Sie an einem breit aufgestellten Portfolio partizipieren können.

Manche Fondsgesellschaften interpretieren das Sicherheitsbedürfnis der Anleger auch dahingehend, dass sie sog. Total Return Fonds anbieten. Deren Ziel ist es den Wertverlust von Beginn an auf ein festgelegtes Minimum zu begrenzen, den Anleger aber dennoch an einer positiven Entwicklung teilhaben lassen.